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济南发地方金融组织红黑名单管理办法,包括P2P网贷

2019-10-31 18:38:33   
但9月16日,济南市地方金融监督管理局官方已就《济南市地方金融组织红黑名单管理办法(试行)》公开征求意见。地方金融组织应纳入监管方“红名单”的情形,包括三项。济南监管方表示,各级地方金融监管局行政执法

新京报(记者黄新宇、陈鹏)10月16日,济南互联网金融协会官方公开号码披露,济南市地方金融监督管理局发布了《济南市地方金融机构红色名录管理办法(试行)》(以下简称《办法》)(如图1)。其中,济南监管机构表示,“管理规范、运行稳定、业绩优秀、诚实守信、风险防控能力强的地方金融机构将被纳入红榜管理,并给予政策支持和奖励。但是,当地违反法律法规且情节严重的金融活动将被列入黑名单,并将受到重点监管和联合处罚。”

图1

截至新闻稿,我还没有看到济南市地方金融监督局官方网站上关于管理办法的通知。然而,9月16日,济南市地方金融监督管理局就《济南市地方金融机构红色黑名单管理办法(试行)》公开征求意见。草案与今天的管理措施基本相同。

《新京报》记者发现,该办法适用的地方金融机构不仅包括小额贷款公司、融资担保公司等被地方金融监管部门明确划分为属地管理的金融机构,还包括尚未正式出现在“7·4”地方监管名单上的p2p网络贷款和私人资本管理等金融机构。

根据济南互联网金融协会的披露,本办法适用于经当地金融监督局依法批准或监管的当地金融机构。包括小额贷款公司、融资担保公司、区域股票市场、当铺、金融租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、投资公司、开展互助信贷的农民专业合作社、社会众筹机构、地方交易场所(股票交易市场、现货与期货之间的商品交易市场等)。),对等贷款机构、民间资本管理机构、民间资本融资登记服务机构,以及省人民政府及其有关部门授权的其他从事金融活动的机构或组织,对市人民政府进行监督管理。

地方金融机构应被纳入监管机构的“红色名单”,包括三种情况。具体为“业务合规、稳定运行,连续三年无不良信用记录”;“荣获国家、省、市诚实信用荣誉称号”;“其他相关国家、省市奖项或入选树木是诚信的典型范例”。

但是,存在“恶意逃废能够履行但不履行债务等债务”、“非法集资、擅自发行证券、以其他方式非法集资”、“以广告方式承诺不明社会对象或者超过法定数量的特定对象或者变相承诺保本、高收益或者不存在投资回报或者投资效果风险”等八种情形。 公众劝说或擅自变相宣传”,将被济南监管机构列入“黑名单”,并加强日常管理。

对于列入“红色名单”的地方金融机构,济南监管机构将根据实际情况,给予“在申请批准开展创新业务、拓展业务领域、续展业务时,可以实施“绿色通道”、“住宿受理”等便利服务措施”等政策支持或激励。

对于列入“黑名单”管理的地方金融组织和个人,济南监管机构将根据发展改革委等21部委《通知》(发〔2017〕454号)的要求,配合相关部门实施联合纪律处分。

济南监管机构表示,地方各级金融监督局行政执法事项承办机构应将“黑名单”中的金融活动主体纳入重点监管对象,增加监管审查频率,依法严惩违法违规和失信者。

新京报记者黄新宇和陈鹏编辑岳财洲校对李国

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